Die Broschüre „Die Welt der Finanzen. Geldwissen einfach erklärt.“ ist seit 2019 im Einsatz, wurde 2025 in einem neuen Design grundlegend überarbeitet und nun um eine AR-Erfahrung ergänzt. Insgesamt stehen derzeit 12.500 Exemplare der neuen Ausgabe mit AR-Funktion zur Verfügung, zusätzlich existieren 17.500 Exemplare einer älteren Version ohne AR. Das Buch ist für den flächendeckenden Einsatz in der Beratung vorgesehen: Kundinnen und Kunden erhalten es im Gespräch und können es anschließend mit nach Hause nehmen, um Inhalte und AR-Funktionen in Ruhe weiter zu erkunden.
Gedrucktes Buch trifft digitale Interaktion
Herzstück des Konzepts ist die neue App, die fester Bestandteil des Gesamtangebots ist. Acht Doppelseiten der Broschüre lösen über Smartphone oder Tablet interaktive AR-Szenen aus. Ein animierter Charakter namens „Max“ führt durch zentrale Grundlagen der Geldanlage – von Sparzielen über den Zinseszinseffekt und Inflation bis hin zu Risikostreuung und dem magischen Dreieck der Geldanlage. Die Anwendung funktioniert ohne VR-Brille oder Spezialhardware und ist kostenfrei in den gängigen App Stores verfügbar.
Die AR-Erfahrung ist bewusst auf die Kombination mit dem gedruckten Buch ausgelegt: Viele digitale Elemente sind direkt an bestimmte Seiten und Inhalte gekoppelt. So entsteht eine verknüpfte Lern- und Beratungssituation, in der klassische Printinhalte durch animierte, dreidimensionale Szenen ergänzt werden. Bereits ausgehändigte Broschüren der überarbeiteten Version lassen sich weiterhin nutzen. Da sich der Finanzmarkt fortlaufend verändert, lassen sich die digitalen Inhalte der App bei Bedarf kurzfristig aktualisieren. So bleibt das Zusammenspiel von Broschüre und AR-Erlebnis immer aktuell und es werden Ressourcen gespart, da nicht für jede Anpassung eine neue Printauflage notwendig ist.
Konzipiert und umgesetzt wurde die AR-Lösung im engen Schulterschluss zwischen dem Fachbereich ERGO Investmentprodukte und dem ERGO Metaverse-Team.
Innovativer Ansatz im Versicherungsumfeld
„Im deutschen Versicherungsmarkt ist die Verbindung aus physischer Broschüre und interaktiver AR-Anwendung zur Kapitalanlageberatung nach unserer Beobachtung sicherlich ein Alleinstellungsmerkmal, das unsere Finanzberatung noch anschaulicher und zugänglicher macht“, sagt Matthias Kessler, Abteilungsleiter Angebotsmanagement im Bereich ERGO Investmentprodukte und verantwortlich für das Konzept „Die Welt der Finanzen“.
„Uns war wichtig, dass AR kein technisches Gimmick ist, sondern die Beratung wirklich unterstützt“, sagt Stefan Redmann, Referent im Angebotsmanagement Investmentprodukte und Projektleiter von „Die Welt der Finanzen“. „Wenn Kundinnen und Kunden komplexe Zusammenhänge sehen und ausprobieren können, steigt das Verständnis – und damit auch die Qualität der Gespräche.
„Während Finanz-Apps wie Finanzguru, Clark oder Finance Heroes bereits mit Ansätzen wie Gamification oder Multibanking-Funktionen arbeiten, setzt ERGO zusätzlich auf die Verknüpfung von gedrucktem Material mit dreidimensionalen AR-Stories und erweitert damit das digitale Erlebnis um eine weitere Dimension “, ergänzt Matthias Nawrocki, Leiter des ERGO Metaverse-Teams.
Nach Einschätzung der Experten Matthias Kessler und Matthias Nawrocki zählt ERGO damit zu den ersten Versicherern in Europa, die AR gezielt in der Anlageberatung einsetzen. Im Kontext anderer Branchen mag AR in Marketing oder Bildung bereits verbreiteter sein – im Versicherungsbereich entsteht hier jedoch ein klarer USP: Die Kombination aus verständlicher, produktneutraler Finanzbroschüre und immersiver AR-Erfahrung hebt sich deutlich vom aktuellen Marktstandard ab.
Mehrwert für Beratung, Vertrieb und Kundinnen und Kunden
Die AR-Lösung soll vor allem eines leisten: komplexe Inhalte verständlich machen und Hemmschwellen gegenüber Investmentprodukten abbauen. Durch die visualisierte Darstellung von Finanzkonzepten wird abstraktes Wissen greifbar – und damit einfacher zu vermitteln. „Nur wer versteht, kauft auch“ lautet der dahinterstehende Gedanke: Grundlagen des Kapitalmarkts werden bildhaft, spielerisch und ohne Produktfokus erklärt.
Für den Vertrieb bringt das gleich mehrere Vorteile:
- Die Beratungsgespräche lassen sich anschaulicher und moderner gestalten,
- das Erlebnis für Kundinnen und Kunden wird deutlich aufgewertet, und
- das Buch bietet einen physischen Anknüpfungspunkt, der auch nach dem Termin weiterwirkt.
Die AR-Komponenten laden dazu ein, Inhalte zu Hause gemeinsam mit Familie oder Freunden erneut aufzurufen und zu vertiefen. So entstehen zusätzliche Gesprächsanlässe und Kontaktpunkte, von denen insbesondere der Vertrieb profitieren kann.
Beitrag zur ERGO Strategie
Intern adressiert das Projekt verschiedene Zielgruppen – von Kolleginnen und Kollegen im Vertrieb und Produktmanagement über Digitalisierung und Kommunikation bis hin zu Führungskräften, die nach konkreten Innovationsbeispielen suchen. Extern richtet sich die Lösung an Kundinnen und Kunden, Vertriebspartner, Bewerberinnen und Bewerber sowie die Fachöffentlichkeit in Finanz-, Versicherungs- und Techmedien.
Strategisch stärkt die AR-Anwendung unsere Positionierung als moderner, innovationsorientierter Versicherer. Sie zahlt auf zentrale Unternehmensziele ein: bessere Finanzbildung, höhere Akzeptanz von Kapitalmarktprodukten und eine Beratung, die sich an den Gewohnheiten und Erwartungen digital affiner Zielgruppen orientiert. Gleichzeitig zeigt sie exemplarisch, wie klassische Medien und digitale Technologien sinnvoll miteinander verschmelzen können.